Benefícios como cashback e programas de pontos

Cashback e programas de pontos são formas comuns de recompensar os clientes. Eles dão vantagens financeiras. O cashback devolve parte do dinheiro gasto logo após a compra. Já os programas de pontos ajudam a acumular pontos para trocar por prêmios mais tarde¹.

Essas estratégias fazem as pessoas comprarem mais vezes. Elas também dão liberdade para escolher entre dinheiro ou produtos como prêmio. A decisão entre cashback e pontos depende do que cada pessoa quer e do que a empresa busca¹.

Principais Destaques

• Cashback e programas de pontos são estratégias eficazes de fidelização de clientes.
• O cashback oferece reembolso imediato, enquanto os programas de pontos geram engajamento a longo prazo.
• Ambos os modelos estimulam compras recorrentes e oferecem flexibilidade de recompensa.
• A escolha depende do perfil do cliente e dos objetivos da empresa.
• Alguns cartões de crédito se destacam por seus programas de cashback e acúmulo de pontos.

O que é cashback e como funciona?

O cashback é um sistema que ajuda os consumidores a recuperarem parte do dinheiro gasto em compras². Ele funciona como um desconto depois da compra. O dinheiro volta para a conta do cliente². É fácil, transparente e flexível, ótimo para quem compra rápido e quer economizar².

Definição de cashback

O cashback é quando você recebe de volta uma porcentagem do que gastou². Pode ser usado em cartões de crédito, sites e apps, ou em programas de fidelidade³.

Como funciona o sistema de reembolso

Quando você compra, o cashback é calculado sobre o valor total². Depois, o dinheiro volta para você. Pode ser em sua conta bancária, saldo virtual ou crédito para compras futuras².

Vantagens do cashback

1. Economia imediata: o cashback faz você economizar logo na compra².
2. Usos variados: o dinheiro reembolsado pode ser usado em várias coisas, como investimentos ou ajudar causas sociais².
3. Destaque para empresas: o cashback ajuda empresas a se destacarem e atrair mais clientes².

Assim, o cashback é muito popular no Brasil. Oferece vantagens para quem compra e para as empresas². É simples, transparente e flexível, tornando-se cada vez mais popular².

Programas de pontos: conceito e principais características

Os programas de pontos são sistemas de recompensa usados por várias empresas. Eles permitem que os clientes ganhem pontos com cada compra⁴. Esses pontos podem ser trocados por produtos, serviços ou descontos, trazendo benefícios para quem compra mais⁵.

O que são programas de pontos?

Programas de pontos são iniciativas das empresas para recompensar a lealdade dos clientes. Ao fazer compras ou usar serviços, os consumidores ganham pontos. Esses pontos podem ser trocados por produtos, descontos ou vantagens⁵.

Diferentes tipos de programas de pontos

Existem vários tipos de programas de pontos, cada um com suas características. Algumas das principais incluem:⁴

• Programas de milhas aéreas, como o Azul Fidelidade, Gol Smiles e Latam Pass, que oferecem recompensas com base em trechos ou pontos qualificáveis.
• Programas de recompensas de cartões de crédito, como o programa Esfera, que concedem pontos por compras realizadas com o cartão elegível.
• Programas de fidelidade de empresas, como o 123 Fidelidade da 123 Milhas, que permitem acumular pontos por reservas de hospedagens e passagens aéreas.

Como acumular pontos em compras cotidianas

Para ganhar pontos, os consumidores precisam fazer compras com um cartão de crédito ou débito do programa⁵. A pontuação varia conforme a política de cada cartão, podendo ser baseada no valor gasto ou na categoria de compra⁵.

Alguns programas também oferecem chances extras de ganhar pontos. Isso pode ser por meio de clubes de pontos, transferências de programas parceiros ou a compra direta de pontos⁴.

“Somar pontos” lidera as ações de fidelização com 44% das preferências, seguido por “obter cashback” com 40% e “resgatar recompensas” com 38%, de acordo com pesquisa do TSI⁶.

Os programas de pontos trazem muitos benefícios, como descontos e acesso a eventos exclusivos. Eles também permitem transferir pontos para outros programas⁵. Mas é essencial considerar taxas de adesão, regras de expiração e facilidade de resgate ao escolher o programa⁵⁴⁶.

Comparação entre cashback e programas de pontos

Os consumidores brasileiros têm duas opções para recompensas em compras: cashback e programas de pontos. Cada uma tem seus benefícios. A escolha depende do estilo de vida e preferências do cliente⁷.

Vantagens do cashback

O cashback oferece um retorno imediato sobre os gastos. Ele é um reembolso de uma porcentagem do valor gasto. Esse dinheiro volta para a conta do cliente⁸.

É ótimo para quem faz compras de baixo valor com frequência. O cashback ajuda a economizar de forma rápida e flexível⁷.

Vantagens dos programas de pontos

Programas de pontos são ótimos para quem busca recompensas a longo prazo. São perfeitos para quem viaja com frequência. Os usuários acumulam pontos a cada real ou dólar gasto⁸.

Esses pontos podem ser trocados por passagens aéreas, diárias em hotéis e mais. A variedade de recompensas faz com que esses programas sejam atraentes⁸.

Quando escolher um sobre o outro

A escolha entre cashback e programas de pontos varia conforme o perfil do consumidor. Para quem tem faturas de até R$2.000, o cashback pode ser melhor. Isso porque os programas de milhas nem sempre são atrativos⁷.

Por outro lado, os programas de pontos são ideais para quem faz compras variadas ou viaja com frequência⁸.

O cashback também pode ser usado para investimentos e contribuições sociais. Isso aumenta suas possibilidades⁷. Portanto, a escolha deve considerar as necessidades e preferências financeiras de cada um.

Melhores cartões de crédito com cashback no Brasil

Os cartões de crédito com cashback estão muito populares no Brasil. Eles dão reembolso em percentuais, chegando a 5% em alguns lugares⁹. Um exemplo é o Cartão Amazon Prime Mastercard Platinum, lançado em 2023. Ele dá 5% de cashback na Amazon e 2% em outras compras⁹.

Cartões populares e suas características

Alguns cartões de crédito com cashback são muito conhecidos. O Cartão Inter Gold, Cartão de crédito PagBank e Cartão C6 são alguns exemplos¹⁰. Eles oferecem reembolso de 0,25% a 15% em compras específicas, e você pode acumular pontos¹⁰.

Taxas e limites de cashback

Quando escolher um cartão de crédito com cashback, veja as taxas e limites. O Amazon Prime Mastercard Platinum, por exemplo, tem um spread de 5,5% para compras internacionais⁹. Alguns cartões, como o Santander Unique Mastercard Black, oferecem até R$500 de reembolso¹¹.

Dicas para escolher o cartão ideal

Para escolher o melhor cartão, veja as taxas, limites e benefícios. Cartões como o Santander Unique Visa Infinite oferecem acesso a salas VIP em aeroportos¹¹. Nubank e XP têm cashback diferenciado, chegando a 200% do CDI⁹. As ofertas especiais também são importantes na escolha⁹.

Atenção às atualizações dos melhores cartões de crédito com cashback. A lista é atualizada regularmente, com a última revisão em 14 de novembro de 2023⁹.

Programas de fidelidade: como funcionam?

Os programas de fidelidade ajudam a recompensar clientes fiéis. Eles incentivam as pessoas a comprar mais vezes. Geralmente, funcionam com pontos ou cashback¹².

Estrutura básica dos programas de fidelidade

Os clientes ganham pontos ou cashback com cada compra. Esses pontos podem ser trocados por prêmios ou descontos. Isso torna as compras mais vantajosas¹².

Exemplos de programas populares no Brasil

No Brasil, o Livelo e o Mooba são muito conhecidos. Eles dão pontos ou cashback em várias categorias. Essas ações fortalecem a ligação entre a marca e seus clientes¹³.

Benefícios adicionais dos programas de fidelidade

Além das recompensas, há benefícios extras. Descontos especiais, promoções exclusivas e tratamento especial são comuns. Essas vantagens fazem os clientes se sentirem mais valorizados¹².

Para ser bem-sucedido, um programa de fidelidade precisa entender o que os clientes querem. Oferecer recompensas e benefícios atraentes faz com que as pessoas se tornem fãs da marca¹².

Como maximizar o uso de cashback e pontos

Para quem quer mais de cashback e pontos, há dicas úteis. Escolha um cartão de crédito para acumular mais cashback¹⁴. Também, fique de olho em promoções que dão pontos extras¹⁵.

Estratégias para acumular mais cashback

Procure lugares onde você compra muito, como farmácias. Eles podem dar até 6% de cashback¹⁴. Não perca as oportunidades de programas de fidelidade, como o Pontos Stix, que dá 5 pontos por R$20¹⁴.

Dicas para otimizar o uso de pontos

Atenção às promoções que dão mais pontos. Por exemplo, o Méliuz oferece R$0,20 por nota fiscal, podendo chegar a R$1,00 em eventos especiais¹⁴. O Méliuz Prime traz vantagens como cashback em dobro em lojas online e benefícios em supermercados e farmácias¹⁴.

Evitando a expiração de pontos e cashback

Para não perder pontos e cashback, use-os sempre ou transfira para outros programas¹⁵. Faça compras regulares para não perder seus benefícios¹⁴. Avalie sempre a melhor opção entre cashback, pontos e promoções¹⁴.

“A análise da melhor oportunidade entre cashback, pontos e promoções vigentes depende do produto comprado e das ofertas disponíveis no momento da compra.”

Seguindo essas dicas, você vai aproveitar ao máximo cashback e programas de pontos¹⁴¹⁵.

Cashback em compras online: vantagens e cuidados

O cashback online oferece mais retorno do que as compras físicas. Sites como Méliuz¹⁶ e Mooba¹⁷ ajudam os consumidores a economizar nas compras online.

Melhores sites e aplicativos para cashback

Além de Méliuz e Mooba, Buscapé¹⁷ e Cuponomia¹⁷ também são ótimos para cashback. Eles facilitam o resgate de reembolsos em várias categorias de compras online.

Cuidados ao utilizar plataformas de cashback

É crucial verificar a reputação da empresa¹⁶ ao usar plataformas de cashback. Também é importante entender as regras de resgate. Os prazos podem variar¹⁷. Alguns sites pedem um mínimo para resgatar o cashback¹⁷.

Comparando cashback em compras físicas e online

O cashback online geralmente tem melhores taxas de retorno¹⁶. Porém, os prazos de resgate podem ser mais longos que em compras físicas. Cartões de crédito e instituições financeiras oferecem cashback em várias formas¹⁷.

O cashback começou nos EUA na década de 1990 e chegou ao Brasil em 2010. Hoje, é comum em lojas virtuais, estabelecimentos físicos e bancos¹⁶.

“Segundo dados do Sebrae, em 2019 o Brasil contava com mais de 6,4 milhões de estabelecimentos com programas de cashback, indicando um amplo alcance deste benefício financeiro no país.”¹⁶

As campanhas de cashback cresceram muito em 2021, com um aumento de 120%¹⁶. Isso mostra que o cashback está cada vez mais popular no Brasil. Aproveitar bem o cashback online pode ser uma boa estratégia para os consumidores.

Impacto dos programas de pontos na lealdade do cliente

Os programas de fidelização de clientes e lealdade à marca são muito eficazes. Eles ajudam a aumentar o valor das compras¹⁸. Empresas de vários setores, como aéreas e hotéis, usam esses programas com sucesso.

Esses programas oferecem pontos, cashback e descontos. Isso motiva as pessoas a comprar mais vezes. Marcas como a Livelo e aéreas são exemplos de sucesso.

O papel das recompensas na decisão de compra

As recompensas são muito importantes na hora de decidir comprar¹⁸. Quem recebe essas vantagens não se importa tanto com o preço. Eles preferem comprar em um lugar em vez de outro¹⁸.

Ter a chance de usar essas recompensas em diferentes lugares ajuda muito. Isso fortalece a lealdade à marca e faz as pessoas comprarem mais vezes.

Portanto, os programas de fidelização de clientes e lealdade à marca são muito eficazes. Eles criam uma conexão emocional entre o consumidor e a empresa. Isso incentiva compras recorrentes e influencia positivamente a decisão de compra¹⁸.

Desafios e desvantagens do cashback e pontos

Muitos consumidores brasileiros gostam do cashback e dos programas de pontos. Mas, esses sistemas têm desafios e limitações importantes¹⁹.

Armadilhas Potenciais dos Cartões de Cashback

Um grande problema do cashback é que as pessoas podem gastar mais para ganhar reembolso¹⁹. Alguns aplicativos de cashback têm regras difíceis ou prazos que podem decepcionar¹⁹.

Limitações dos Programas de Pontos

Programas de pontos oferecem mais opções de resgate que o cashback²⁰. Mas, eles podem ser complicados. Acumular pontos para recompensas pode levar muito tempo, o que desanima²¹.

Como Evitar Frustrações com Esses Benefícios

Para aproveitar bem o cashback e os programas de pontos, é essencial ler as regras com atenção¹⁹. É importante também verificar os saldos e prazos de validade regularmente¹⁹.

Entender bem as características e limitações desses sistemas ajuda a aproveitá-los melhor. Assim, evita-se a frustração e os gastos excessivos¹⁹.

Tendências futuras em cashback e programas de pontos

O setor de recompensas está sempre mudando, trazendo novidades para os consumidores. Uma dessas novidades é o investback. Empresas usam parte do cashback para investir em causas sociais ou financeiras. Isso mostra que elas querem fazer mais do que apenas vender produtos²².

Com a ajuda da tecnologia, esses benefícios ficam mais fáceis de usar. Aplicativos e plataformas integradas tornam tudo mais simples. Assim, os consumidores podem acumular e usar seus pontos e cashback sem problemas²².

Inovações no setor de recompensas

Com o aumento do uso do cashback, as empresas estão criando novas formas de oferecê-lo. Algumas começaram a usar o investback. Isso significa que parte do cashback vai para causas sociais ou investimentos²². Essa mudança mostra que as marcas querem se alinhar aos valores dos clientes.

A influência da tecnologia na experiência do consumidor

A tecnologia está fazendo as recompensas mais inovadoras. Plataformas e aplicativos tornaram o uso do cashback e programas de fidelidade mais fácil. Isso ajuda os consumidores a aproveitar mais seus benefícios de forma prática²².

Projeções sobre o futuro do cashback no Brasil

No Brasil, o cashback deve continuar crescendo. Mais empresas vão adotar esse sistema e os consumidores vão entender melhor como funciona²². Os percentuais de cashback podem mudar, indo de 1% a 5% do valor da compra. Isso ajuda a atrair mais clientes e aumentar o que eles gastam²².

Empresas famosas como Méliuz, PicPay e Ame Digital estão usando o cashback de maneiras diferentes. Eles oferecem desde 1% de volta em todas as compras até R$10 por cada amigo indicado²³.

Com essas mudanças e a crescente popularidade do cashback, o futuro parece promissor. Os benefícios vão ficar mais personalizados e atender às necessidades dos clientes²³.

Conclusão: vale a pena investir em cashback e pontos?

Os programas de cashback e pontos de fidelidade trazem muitos benefícios. O cashback pode ser muito vantajoso a partir de 3,5% em compras sem promoções²⁴. Já os programas de fidelidade oferecem descontos de até 80% na compra direta de pontos²⁴.

O mercado de comércio digital no Brasil cresceu muito em 2021. Mais de R$10 bilhões foram movimentados através do cashback²⁵.

Recapitulando os principais benefícios

Esses programas dão recompensas financeiras por compras diárias. Você pode usar o dinheiro recebido para investimentos, transferências por Pix ou doações²⁵. Em algumas ofertas, acumular pontos pode ser mais vantajoso que receber cashback, especialmente se o cashback for baixo²⁴.

Considerações finais para os consumidores

É crucial estar atento às armadilhas e limitações desses benefícios. Por exemplo, milhas e pontos podem expirar²⁵. Além disso, cashbacks acima de 10 pontos por real estão se tornando mais raros²⁴.

A escolha entre pontos ou cashback depende de vários fatores. Isso inclui as metas do cartão, o valor dos pontos e as promoções²⁴.

Sugestões de como começar a aproveitar estes benefícios

Para começar, escolha um programa que se alinhe com seus gastos. Entenda bem as regras e integre as recompensas ao seu planejamento financeiro. Assim, você maximiza os vantagens de cashback e pontos e aproveita ao máximo estas recompensas em suas compras diárias.

Links de Fontes

1. Milhas ou cashback? Descubra qual é o melhor cartão de crédito para você! – https://www.melhorescartoes.com.br/cashback-ou-milhas-melhor-cartao.html
2. o que é, como funciona e como usar? – https://www.spcbrasil.org.br/blog/cashback
3. Cashback vale a pena? O que é e o que está por trás do ‘dinheiro de volta’ – https://economia.uol.com.br/guia-de-economia/cachback-o-que-e-como-funciona-vale-a-pena-e-mais.htm
4. Programas de milhas: o que são e como funcionam? – https://www.nomadglobal.com/conteudos/programas-de-milhas
5. Programa de recompensas: tudo o que você precisa saber – https://blog.esfera.com.vc/programa-de-recompensas/
6. Como criar um programa de pontos relevante e sustentável – https://tudosobreincentivos.com.br/criar-um-programa-de-pontos/
7. Milhas ou cashback: o que é mais vantajoso? – https://www.infomoney.com.br/minhas-financas/milhas-ou-cashback-o-que-e-mais-vantajoso/
8. Cashback ou pontos: qual programa é a melhor opção para você? | Exame – https://exame.com/invest/btg-insights/cashback-ou-pontos-qual-programa-e-a-melhor-opcao-para-voce_red-03/
9. Melhores cartões de crédito com cashback – https://www.melhorescartoes.com.br/melhores-cartoes-credito-cashback
10. Cartão com cashback: confira o top 16 melhores em 2024! – https://www.idinheiro.com.br/cartao-de-credito/cartao-de-credito-com-cashback/
11. Confira os 10 melhores cartões de crédito com cashback de 2024 – https://www.melhorescartoes.com.br/melhores-cartoes-cashback-2024.html
12. Cashback ou Pontos: qual o melhor para seu Programa de Fidelidade – Ellis Blog | Sites, e-commerces, marketing e negócios – https://agenciaellis.com.br/blog/cashback-ou-pontos-qual-o-melhor-para-seu-programa-de-fidelidade/
13. Programa de fidelidade: o que é, como funciona e benefícios! – https://www.mobills.com.br/blog/programas-de-fidelidade/programa-de-fidelidade/
14. Como maximizar o acúmulo de pontos e cashback em farmácias e drogarias – Passageiro de Primeira – https://passageirodeprimeira.com/como-maximizar-o-acumulo-de-pontos-e-cashback-em-farmacias-e-drogarias-2/
15. Implementando cashback e programas de pontos para fidelizar clientes | Lifetree – https://lifetreemarketing.com/implementando-cashback-e-programas-de-pontos-para-fidelizar-clientes/
16. O que é cashback no cartão de crédito e serviços financeiros – Meu Bolso em Dia – https://meubolsoemdia.com.br/Materias/vale-a-pena-acumular-cashback
17. Cashback: 6 coisas que você precisa saber sobre dinheiro de volta – https://www.techtudo.com.br/listas/2023/11/cashback-5-coisas-que-voce-precisa-saber-sobre-dinheiro-de-volta-edapps.ghtml
18. Programas de Fidelidade: Cashback e Pontos com o Motor Niara – https://niara.tech/programas-de-fidelidade-cashback-e-pontos-com-o-motor-niara/
19. Para que serve o cashback? Quais são as vantagens e as desvantagens? – https://catracalivre.com.br/grana/para-que-serve-o-cashback-quais-sao-as-vantagens-e-as-desvantagens/
20. Pontos vs Cashback Quais recompensas sao adequadas para voce – FasterCapital – https://fastercapital.com/pt/contente/Pontos-vs–Cashback–Quais-recompensas-sao-adequadas-para-voce.html
21. Cashback ou pontos: saiba como escolher a melhor recompensa e vender mais – Evollua Contabilidade – https://evollua.net.br/blog/cashback-ou-pontos-saiba-como-escolher-a-melhor-recompensa-e-vender-mais/
22. Entenda o que é cashback e como você pode se beneficiar disso – Inovação – Sebrae – https://inovacaosebraeminas.com.br/artigo/o-que-e-cashback
23. Cashback: O Que é, Como Funciona, Estratégias, Métricas 2024 – https://genyo.com.br/cashback/
24. Pontos ou cashback – o que vale mais a pena nas compras bonificadas? – https://www.melhorescartoes.com.br/pontos-cashback-vale-a-pena.html
25. Cashback vale a pena? Entenda como funciona o programa que devolve dinheiro gasto em compras – https://noticias.r7.com/renda-extra/cashback-vale-a-pena-entenda-como-funciona-o-programa-que-devolve-dinheiro-gasto-em-compras-13032023/